基金净值是什么?基金净值怎么算?

烟台招金私募投资基金管理有限公司   2019-08-08 本文章99阅读

对于所有涉及到金融理财投资的人来说,基金是我们在除了股票和债券外频繁提到的金融产品之一,那么必然要涉及到基金净值的问题。基金净值是什么呢?基金净值怎么算?基金净值算是一个专业性用语,一般来讲,不关注基金的人可能不知道这个词的真实含义。本文将会讲解基金净值的真实含义,以及基金净值该怎么算,希望能通过对基金净值的介绍来帮助各位投资基金的投资者们。

▌基金净值是什么

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。

基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。

▌基金净值怎么算?

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键,基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。

基金资产的估值原则如下:

1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算。

2、未上市的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。

4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。

基本公式基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

以上就是关于基金净值是什么以及基金净值怎么算的详细介绍了,相信在详细阅读完本文之后,各位对理财不熟悉但有兴趣或者已经投身于理财但是不清楚基金净值真实含义的人来说,能够有所助益。金融理财是一种现代化的资产管理方式,如果我们能够好好利用,那么想必会使我们的生活更加幸福。

基金和股票的区别和联系是什么

随着我国人民的投资理财意识越来越进步,市面上的各种金融产品也越来越受到人们的欢迎,基金和股票是两种很普遍的理财方式,那么基金和股票的区别和联系又是什么呢?我们在投资时应该去了解每种理财方式的优点与缺点,并分清它们之间的区别,这样才能将自己的财富更好地进行打理和增值。下面就让我们来看一看基金和股票之间到底有什么区别和联系吧。

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